Olje og aksjemarkedet i svalestup og verdien i å ta pauser og gjøre selvanalyse

Krakk på Oslo Børs Foto: Screenshot fra Dagens Næringsliv 09.03.2020

Det har vært en spesiell dag i aksjemarkedet. Oljen var på et tidspunkt ned over 30% over natten og Oslo Børs åpnet ned 12 prosent. Heldigvis er jeg lite eksponert akkurat nå og bruker tiden på å lære av min egen erfaring.

Les også: Aksjekursene stuper og panikken brer seg idet sparepengene fordufter over natten

Det har vært noen spennende dager i aksjemarkedet, på godt og vondt. I dag morges våknet jeg opp til dette synet, og ja det hjalp ikke en gang å gnikke seg en ekstra gang i øynene. Oljeprisen var i fritt fall etter at samarbeidet mellom Russland og Opec brøt sammen og begge parter inviterer til fri flyt av olje i et oljemarked som allerede er preget av sviktende etterspørsel (Corona vet du…).

Oljesjokk oljeprisen stuper

Og det gikk som det måtte gå, Oslo Børs åpnet ned hele 12 % og selv om den hentet seg litt inn i løpet av dagen så endte det hele med et fall på over 8%. Et fall som får en hedersplass på topplisten over de største fallene på energiindeksen på Oslo Børs (Se tabellen lenger nede). Omtrent alle aksjene fikk en real omgang juling med stupbratte kursfall.

Det er i slike tider at jeg liker å benytte meg av den store fordelen jeg har som aksjetrader i å faktisk få lov til å prøve å time markedet, kunne gå i kontanter og ta et steg tilbake og heller bruke tiden på den verdifulle oppgaven i selvanalyse og det å lære av egne erfaringer. 

De verste dagene på Oslo Børs

Største daglige aksjefall oslo børs

Men først tilbake til det store fallet. For mange nykommere i aksjemarkedet de siste 10 årene, så kommer nok dette fallet som et stort sjokk. For meg derimot, er jeg ganske godt herdet etter å ha startet midt i finanskrisen. 

Les også: Hvordan unngå frykt og usikkerhet i et fryktelig usikkert aksjemarked

For som du ser av tabellen til høyre her så er hele 11 av 14 dager tilhørende finanskrisen. Det var i disse ekstreme dagene jeg febrilsk prøvde å lære og forstå aksjemarkedet og det er kanskje også derfor jeg også forsatt prøver å time aksjemarkedet (Mot alle økonomers råd). Nesten hver dag med store aksjefall ble etterfulgt av dager med tilsvarende ekstrem oppgang, som igjen forvitrer i et nytt større aksjefall. Å kjøpe dippene, resulterte gjerne i en god gammeldags filleristing. Istedet for å prøve å håndtere et så vanskelig aksjemarked, så tar jeg friheten jeg har som amatøraksjetrader til å ta en liten pustepause fra aksjetradingen (men kjøper gradvis inn igjen i aksjefond). Denne pausen på sidelinjen brukes til selvanalyse, strategibygging og å gjøre erfaring om til kunnskap.

Fordelen med å være en amatøraksjetrader

Du skal ikke prøve å time aksjemarkedet! Det er klin umulig! Ingen vet hvor toppen er! Ingen vet hvor bunnen er! Hold fast, tenk langsiktig. 

Les også: Hvordan jeg forholder meg til børskorreksjoner og større børsfall

Helt siden jeg startet med aksjer har jeg fått høre at jeg må være langsiktig, aldri selge og aldri prøve å time aksjemarkedet. Men det å starte midt i finanskrisen gjorde nok noe med meg, jeg ønsket ikke å pine meg selv gjennom et slikt aksjemarked igjen og ikke minst ønsket jeg ikke å se halve aksjekapitalen forsvinne. Så jeg har alltid vært litt ekstra obs på at et større aksjefall kan komme etter en lengre oppgangsyklus og satte meg som mål om å ikke la dette radere aksjekapitalen. Hvis kursfallet vi nå ser er den store aksjenedturen så ser det ut til at jeg har klart å “time aksjemarkedet” denne gang (Her graf over utvikling Nordnet kontoer siste 6 mnd)

time aksjemarkedet

Dette kan selvsagt snu og det kan snu raskt, men det gjør ingen verdens ting. Snur trendene så snur jeg også og stempler inn igjen i aksjemarkedet. Men enn så lenge så har jeg en liten pause fra aksjetradingen og bruker nå denne tiden til å gå gjennom alle aksjehandlene jeg har gjort de siste 2 årene. Dette for å analysere hvordan jeg faktisk handler i aksjemarkedet, hva jeg gjør riktig og hva jeg gjør galt og som trenger tiltak og justeringer i aksjestrategien. Det er rett og slett en skikkelig avkledning og selvransakelse. Det er gjennom denne selvanalysen jeg virkelig lærer meg aksjetrading, det er her jeg gjør erfaringen om til kunnskap som jeg kan bruke videre.

Les mer:  Bli en bedre aksjetrader – Gjør erfaring om til kunnskap

Continue reading →

3 Comments

Kryptovaluta

Midt oppi euforien over kryptovaluta i slutten av 2017, uttrykte jeg min skepsis og holdt meg mer eller mindre på sidelinjen. Men nå har jeg altså dyppet tåen inn i kryptovaluta.

Les også: Hva er Bitcoin? Hvordan handle Bitcoin?

Kryptovaluta kan handles via Coinbase, hvis du bruker denne lenken så får du (og jeg) Bitcoin verdt 10 dollar hver hvis du handler kryptovaluta for mer enn 100 dollar.

I slutten av 2017 var kryptovaluta og særlig Bitcoin på alles lepper. Vi hadde alle hørt om folk som hadde tjent seg søkkrike og ikke minst rådene om å kaste seg på før toget dro videre. Bitcoin skulle til himmelen og ALLE kunne bli rike, lett som en plett. Jeg derimot, stod mer eller mindre på sidelinjen og så på og skrev således om det i innlegget Investere i Bitcoin? Alle lovordene og den ekstreme euforien fikk mine alarmklokker til å ringe. Dette minnet om det jeg hadde lest om markedsbobler og framstod nærmest som et skolebokeksempel på dette. 

Det skulle riktignok stige en hel del til den neste måneden etter jeg publiserte innlegget og jeg må innrømme at det var smertefullt å se venner rundt meg, som aldri hadde rørt i en investering før, plutselig tjene store penger og kunne gni dette inn og kalle seg selv “kryptoeksperter”. Men så sprakk den store boblen…

kryptovaluta

Fra toppnoteringen på rundt 18 800 dollar falt den over 80 % til bunnotering på i overkant av 3000 dollar. Et smertefullt fall, særlig om du var sent inne og kanskje til og med hadde tatt opp lån for å investere i kryptovaluta (Ja, det var en hel del av de også). 

Men så skjedde det som ofte skjer etter en større boble har sprukket. Etter å ha ligget nede for telling en stund, så vekkes det til liv igjen. Hittil i 2019, har kryptovalutaene med Bitcoin i spissen begynt å trende oppover igjen med kraftig økende volum. Dette gjorde endelig kryptovaluta interessant for meg.

Bitcoin

 

For noen uker siden tok jeg derfor en liten plassering i Bitcoin, etterfulgt av en plassering i Ethereum. Disse har forløpig gitt en avkastning i skrivende stund på henholdsvis 41 % og 27 %.

Som med andre trendinvesteringer satser jeg på å ha disse plasseringene så lenge jeg ser en oppadgående trend. Snur det, så selger jeg som med alle andre slike investeringer. I tillegg har jeg investert relativt små summer i kryptovaluta. Jeg har rett og slett ikke mage for de enorme svingningene som en opplever her og har heller ikke tenkt å kjøpe meg inn i noen “fantastiske historier” om kryptovalutaenes framtid.  Jeg følger bare markedstrenden, enkelt og greit. Så ja, da har jeg offisielt også gått litt inn i kryptovaluta, så får vi se hvor lenge det varer. 

 

Kryptovaluta kan handles via Coinbase, hvis du bruker denne lenken så får du (og jeg) Bitcoin verdt 10 dollar hvis du handler kryptovaluta for mer enn 100 dollar.

Disclaimer: Dette innlegget må på ingen måte sees som investeringsanbefaling eller en anbefaling om å kjøpe/trade kryptovaluta. Dette innlegget handler kun om hva jeg selv har gjort. Du må alltid gjøre dine egne vurderinger!

Continue reading →

Andre utgifter til aksjehandel? Før aviser, analyseverktøy og annet i skattemeldingen

Har du andre utgifter forbundet med din aksjehandel? Få fradrag for dem ved å føre de inn i skattemeldingen i post 3.3.7

Les også: Hvordan føre aksjer i skattemeldingen

Mens kurtasje automatisk kommer med i skattemeldingen, har du kanskje andre utgifter forbundet med aksjehandel som ikke kommer med. Disse kan du føre inn selv i skattemeldingen for å få fradrag for dem. Men pass på å kun føre faktiske utgifter som står i stil til aktiviteten. 

Det kan være mange utgifter du gjerne ikke tenker helt over i hverdagen, men som kan være avgjørende for deg og din investering- eller tradingstrategi. Utgifter til analyseverktøy, realtidskurser, internett og næringslivsaviser kan være noen. I likhet med kurtasje har du krav på fradrag for slike utgifter, men du må altså føre dem inn selv.

Slike utgifter legger du enkelt til i skattemeldingen ved å legge til post 3.3.7 og skrive en beskrivelse av utgiftene. Her anbefales det også å legge ved et vedlegg til skattemeldingen hvor du beskriver dette mer i detalj. 

Eksempler på utgifter som kan vurderes å føres inn i skattemeldingen:

  • Analyseverktøy, f. eks Borsdata.se, Infront, Investtech
  • Næringslivsaviser, f. eks Dagens Næringsliv, Finansavisen
  • Internett, (Fornuftig andel av denne)
  • Utgifter til realitidskurser e.l.
  • Utgifter til analyserapporter
DB

Kutt skatten med Dine Penger

Dine Penger utgir hvert år en skattespesial som er fullspekket av gode råd og tips til hvordan du kan kutte skatten og få full oversikt over skattemeldingen. Dette er en liten investering som fort kan spare deg for tusenlapper!

Abonner på Dine Penger nå!

Annonse

Utgiftene må stå i stil i forhold til aktiviteten

Du kan selvsagt ikke gå helt over styr og føre opp alt og ingenting i skattemeldingen. Utgiftene du fører opp må stå i stil i forhold til hvor aktiv og hvor stor gevinst du har. 

Du kan ikke føre opp f. eks hele strømregningen og intetnettregningen hvis du kun har gjort et par aksjehandler det året. Gjør et fornuftig anslag på de utgiftene som er påkrevd for din aksjehandel. Har du aktiv tradingstrategi, er du gjerne helt avhengig av å ha et godt analyseprogram, dette kan du føre opp. Her er du kanskje mindre avhengig av å lese nyheter om aksjene, da er det ikke fornuftig å føre opp næringslivsaviser.

Er du en langsiktig fundamental investor som er avhengig av å følge med på selskapene gjennom nyheter, så er du gjerne avhengig av å følge med i næringslivsaviser. Da kan du føre opp en fornuftig andel av disse utgiftene i skattemeldingen.

Internett er litt verre å beregne. Du må jo ha internert for å drive med aksjehandel, men hvor stor andel brukes til aksjehandel i forhold til annet privat? Gjør en vurdering.

Legg gjerne ved et vedlegg i skattemeldingen som beskriver nærmere tallene du har kommet fram til og krever fradrag for. 

 

Continue reading →

27 Comments

Hvordan føre aksjer i skattemeldingen

Det første møtet med skatteetaten som aksjeinvestor eller -trader kan fort bli litt kaotisk om du ikke holder tungen rett i munnen og fingrene godt plantet på kalkulatoren. Her finner du den informasjonen du trenger for å fylle ut skattemeldingen for aksjer og fond.

Skattemeldingen for aksjer kommer stort sett ferdig utfylt om du har handlet i norske aksjer og aksjefond eller gjennom en Aksjesparekonto. Da trenger du stort sett bare å sjekke at tallene er riktige. Har du derimot handlet utenlandske aksjer, i andre type verdipapirer, aksjer som ikke er notert på børs eller i kryptovaluta, så krever det litt mer arbeid fra deg. 

Før du går i gang; Finn fram alt du trenger av sammenstillingsoppgaver (Fra banken/nettmegleren du bruker), aksjeoppgaver som du finner på Altinn og gjerne rettledningsskjemaene til Skatteetaten (Lenket til under her). Er du klar? La oss komme i gang.

PS: Nytt for 2019 – Skjema RF-1159 erstatter det tidligere skjemaet RF-1059. 

Dette innlegget er på ingen måte en erstatning for den informasjonen du finner på skatteetaten sine nettsider og gir deg heller ingen ny informasjon. Innlegget er derimot et forsøk på å gi deg oversikten over det du må få med deg for å få ført inn de riktige tallene som du er pliktig til og få levert skattemeldingen for aksjer og aksjefond.

Les også: Hvordan enkelt spare i aksjefond med Kron

Hvis du ønsker å unngå å “streve” med skattemeldingen neste år, så finnes det flere muligheter for å unngå dette. Du kan opprette et aksjeselskap for investeringene dine eller enda enklere opprette en Aksjesparekonto eller investeringskonto, da blir skattemeldingen din ferdig utfylt hvert år og du skatter ikke før du tar penger ut av disse kontoene. 

DB

Kutt skatten med Dine Penger

Dine Penger utgir hvert år en skattespesial som er fullspekket av gode råd og tips til hvordan du kan kutte skatten og få full oversikt over skattemeldingen. Dette er en liten investering som fort kan spare deg for tusenlapper!

Abonner på Dine Penger nå!

Annonse

Fremgangsmåte og skjemaoversikt:

Her er en kort og enkelt skisse på hvordan du går fram med oppgaven. Merk her at RF-1059 er fra og med skatteåret erstattet med RF-1159. Og selvangivelse hetter selvsagt nå skattemelding. Ellers er det samme jobben som skal gjøres. 


RF1088F – Aksjeoppgaven

Last ned rettledning til Aksjeoppgaven RF-1088

Aksjeoppgaven RF-1088 inneholder alle handler og innehav av aksjer, aksjefond og verdipapirer som Skatteetaten har fått informasjon om. Denne må sjekkes og ventuelt korrigere. Mangler noe her, må du føre det inn i skjema RF-1159

I midten av mars, rett før selve skattemeldingen slippes, vil du som har kjøpt, solgt eller eid aksjer i løpet av fjoråret motta aksjeoppgaven i din postkasse hos Altinn. Denne oppgaven kalles RF-1088 og er det utgangspunktet du begynner med når du skal føre inn i skattemeldingen for aksjer. Denne oppgaven inneholder opplysninger om alle de norske selskapene og aksjefondene du har eid, kjøpt eller solgt aksjer. (Inneholder også utenlandske selskaper som er notert på Oslo Børs).

Les også: Skatteetatens veiledning for RF1088 (PDF)

Du må her sjekke at alle opplysningene stemmer (Du sjekker tallene mot sluttsedlene/sammenstillingsoppgaver/årsoppgaven som du får hos din bank eller nettmegler).


Hvis alt er korrekt:

Hvis tallene viser seg å være korrekt så fører du disse inn i selvangivelsen:

– 110 Skattepliktig gevinst -> 3.1.8 i selvangivelsen

– 120 Fradragsberettiget tap – > 3.3.8 i selvangivelsen

– 130 Skattepliktig utbytte -> 3.1.5 i selvangivelsen

– 140 Ligningsverdi -> 4.1.8 i selvangivelsen

Hvis alle aksjene du har kjøpt, solgt eller eid er kommet med i denne oppgaven og du ikke har handlet i noen utenlandske selskaper som ikke er kommet med, så har du nå gjort hele jobben og du kan levere aksjeoppgaven til skattemeldingen med god samvittighet. Skjemaet RF-1088F skal ikke leveres med mindre du gjør korrigeringer.


Hvis noe ikke stemmer:

Hvis tallene ikke stemmer, må du gjøre korrigeringer. Dette gjøres enklest digitalt i skjemaet RF-1088K (Som du også skal ha fått i medlingsboksen i Altinn). Se skatteetatens veiledning for hvordan fylle ut skjemaet digitalt i Altinn. Når du korrigerer digitalt i skjemaet RF-1088K  vil du etter noen dager motta en ny korrigert utgave av RF-1088F med riktige verdier (Nå kalt RF-1088R) i Altinn og kan dermed føre inn de nye verdiene i selvangivelsen. (Leverer du på papir må du levere med korrigert utgave av RF-1088F).

Hvis noen av selskapene eller aksjefondene mangler fra RF-1088F, må du levere skjemaet RF-1159 for disse. RF-1159 må også leveres for alle utenlandske aksjer, andre verdipapirer, kryptovaluta med mer, som ikke kommer med i RF-1088F.


RF-1159 – Aksjer og fondsandeler

Hvis du har kjøpt, solgt eller eid aksjer som ikke har kommet med i RF-1088F så må du fylle ut og levere skjemaet RF-1159 (Last ned skjema (pdf)) for disse.

Det er her du må virkelig holde tungen rett i munnen hvis du har vært aktiv i annet enn norske aksjer og aksjefond. Har du handlet mye i utenlandske aksjer, andre verdipapirer eller kanskje kryptovaluta, så har du kanskje en stor jobb foran deg. Så finn deg en kopp kaffe, en kalkulator og sett deg godt til rette.

Les også: Skatteetatens rettledning til RF-1159 (pdf)

Her anbefales det å laste ned skjemaet til skatteetaten, se på eksempler på utfylling (se lenke lenger ned) og sette seg inn i skjemaet før du begynner. 

Continue reading →

2 Comments

Hvordan valutakurser kan legge en demper på avkastningen

Noen ganger, mens aksjekursen kryper sakte, men sikkert oppover grafen, kan avkastningen stå i null. Her er hvorfor du må ta valutakurser med i betraktningen.

Stort sett handler jeg aksjer på de nordiske børsene, et stort nok tradingunivers til å finne gode tradingkandidater og samtidig lite nok til å holde en viss oversikt. Men dette gir meg samtidig en ekstra risiko i forhold til valutakurser. Vanligvis er ikke svingningene i valutakurser store nok til at jeg bryr meg særlig om dem, men av og til gjør de utslag i avkastningen.

Den siste måneden har jeg sett noen eksempler på hvordan valutakursene gir utslag på avkastningen. En svensk aksje jeg har i porteføljen har steget rundt 4% den siste måneden, likevel lyser rødtallet mot meg avkastning = -0,89 %.

Når jeg sjekket ut den svenske valutakursen, er det ganske tydelig hvorfor. Slik hadde den nemlig utviklet seg den siste måneden:

valuta kurser

Innlegget er laget i samarbeid med Valuta-kurser.no

En metode for å sikre seg mot bevegelser i valutakursen er å belåne tilsvarende beløp i valutaen når du handler aksjer. Da betaler du selvsagt renter, som kanskje kan være en liten pris på betale for å unngå støyen med bevegelser i valutakurser og kunne konsentrere seg om aksjekursene?

Personlig kommer jeg nok fortsatt til å bry meg lite om valutakursene, annet enn å være bevisst på dem. I det lange løp så svinger de stort sett rundt det sammeområdet og vil i perioder gi meg en boost i avkastningen, mens den i andre perioder vil legge en demper på avkastningen. Det kan jeg fint leve med.

Continue reading →