Investere i råvarer 2024 – Alt du trenger å vite om å kjøpe råvarer av Erlend Karlsen Sist oppdatert: 7. oktober, 2024 Å investere i råvarer, som edle metaller, vind, vann eller annet, kan være en lur måte å redusere risiko. Råvareprisene korrelerer lite med finansmarkedet, og vil derfor være et godt tilskudd i en diversifisert investeringsportefølje. Nokså hyppige prissvingninger gjør det også populært å investere i gull eller sølv på kortere sikt, altså aktivt spekulere i prisbevegelsen, for å oppnå «raske» gevinster. Men hvordan investere i råvarer, og hva råvarer for noe? Nettopp dette får du svar på i denne artikkelen. Du kan lære alt om om; Hva er råvarer og hvordan råvaremarkedet fungerer Forskjellige typer råvarer Ulike måter å investere i råvarer på Faktorer som påvirker råvarepriser Fordeler og ulemper Hopp direkte til seksjonen Hvorfor investere i råvarer 2024?Hva er råvarer? Hvordan fungerer råvaremarkedet? Ulike typer råvarerUlike måter å kjøpe råvarer påBeste plattformer for råvarehandelPositive aspekter med råvareinvesteringEr det lønnsomt å investere i råvarer? Tips og strategier for å investere i råvarerRåvarer og kursutviklingHva bestemmer prisen på råvarer?Oppsummering – Burde jeg investere i råvarer? Ofte Stilte Spørsmål Hvorfor investere i råvarer 2024? Diversifisering: Råvareinvesteringer har en lav korrelasjon med tradisjonelle finansielle aktiva som aksjer og obligasjoner, noe som kan redusere risikoen i en investeringsportefølje. Inflasjonsbeskyttelse: Råvarer fungerer ofte som en hedge mot inflasjon siden deres priser kan stige sammen med økende levetidskostnader. Avkastningspotensial: Under visse markedsforhold, spesielt når etterspørselen er høy og forsyningene er stramme, kan råvarer oppleve betydelige prisøkninger, som tilbyr muligheter for høy avkastning. Tilgang til globale markeder: Investering i råvarer gir eksponering mot globale økonomiske trender og hendelser, som kan åpne opp for unike investeringsmuligheter. Spekulasjonsmuligheter: Råvarer tilbyr muligheter for spekulasjon basert på forventninger til prisendringer, noe som kan tiltrekke seg investorer som søker å dra nytte av volatilitet i markedet. KJØP RÅVARER HOS SKILLING 76 % av private investorer taper penger når de handler CFD-er med denne leverandøren. Du bør vurdere om du har råd til å ta den høye risikoen for å tape pengene dine.’ Hva er råvarer? Råvarer definisjon er som følger: Råvarer er grunnleggende varer som brukes i handel og er utbyttbare med andre varer av samme type. De kan generelt deles inn i fire hovedkategorier: Energi: Inkluderer råolje, naturgass, bensin, og kull. Metaller: Omfatter edle metaller som gull, sølv, platina, samt industrielle metaller som kobber, aluminium, og jern. Landbruksprodukter: Inkluderer matvarer som hvete, mais, soyabønner, og kaffe, samt råvarer som bomull og tobakk. Husdyr: Består av levende dyr som storfe og griser, samt produkter av disse dyrene, for eksempel kjøtt. Råvarer spiller en kritisk rolle i verdensøkonomien, da de er essensielle for produksjon av varer og tjenester. Prisene på råvarer kan være svært volatile, påvirket av faktorer som tilbud og etterspørsel, geopolitiske hendelser, valutasvingninger, og endringer i økonomiske indikatorer. Hvordan fungerer råvaremarkedet? Råvaremarkedet er et marked bestående av primærprodukter, og inkluderer helt ubehandlet og delvis behandlede produkter. Slike produkter er de grunnleggende byggeklossene som verdensøkonomien består av, og derfor svært viktig. Det finnes i hovedsak to type grupper som er harde råvarer og myke råvarer. Harde råvarer består av metaller og energiressurser, mens myke råvarer er landbruksprodukter. Du kan investere i en rekke forskjellige typer råvarer, som for eksempel olje, gull, kaffe, ris, råolje, appelsinkonsentrat og snart vann. Det finnes ulike regulerte råvarebørser hvor man kan kjøpe og selge med standardiserte kontrakter. Investering i Råvarer Investering i råvarer gir investorer en måte å diversifisere porteføljen på, beskytte seg mot inflasjon, og dra nytte av vekst i global økonomi. Investorer kan delta direkte gjennom kjøp av fysiske råvarer, men dette er ofte upraktisk utenom for eksempel edle metaller. Mer vanlig er indirekte investeringer gjennom råvarederivater som futures og opsjoner, råvarefokuserte aksjer, Exchange-Traded Funds (ETFs), og gjensidige fond. Disse finansielle instrumentene gir eksponering mot råvarepriser uten de logistiske utfordringene ved å holde fysiske råvarer. Fordeler og ulemper med å investere i råvarer Redusere risiko: Uansett hvilken strategi man benytter, er det ønskelig for de fleste investorer å få en god avkastning med liten risiko. Siden råvareprisene ikke korrelerer med aksjeindekser og obligasjoner, er investering i råvarer en god måte å redusere risiko på dersom andre markeder faller i pris. Diversifisere porteføljen: Mange investorer investerer i råvarer som en god måte å diversifisere sin portefølje på. Siden prisen på råvarer ofte er løsrevet fra svingningene som oppstår i andre finansielle marked, som aksjemarkedet, valutamarkedet og eiendom , kan råvarer være effektivt måte å utvide sin investeringsportefølje på. Mange muligheter: Det finnes mange ulike råvarer man kan velge å investere i. Siden noen råvarer har en betydelig påvirkning på flere selskaper, som f.eks. olje-industrien, vil det å ha en god forståelse for olje gi deg et bedre grunnlag når du skal vurdere oljeselskaper. Dette kan åpne opp for mange fine investeringsmuligheter. Spennende og lærerikt: Råvarer og dets priser har en lang historikk. Ved å lære om råvarer som f.eks. gull, hvete, olje osv. vil du lære mer enn om kun selve råvaren, men om det globale markedet og hvilken invirkning råvarene har hatt for fremgangen. Å belære seg om ulike råvarer vil gi deg mye nyttig informasjon om verdens utvikling. Dette gjør at mange investorer synes råvarer er mer spennende enn f.eks. et aksjeselskap. Mye å holde seg oppdatert på: Siden ulike typer blir benyttet på tvers av landegrenser, er det mye å holde seg oppdatert på som kan påvirke råvarens pris. Dette kan gjøre det vanskeligere å spå fremtidens priser. Utsatt for uforutsette hendelser: Skulle noe oppstå, som f.eks. naturkatastrofer eller dårlig høsting, kan dette få store konsekvenser på en råvares pris. Dette er hendelser som man ikke kan forutse, som kan være medvirkende på at prisen på råvaren synker. Volatilt marked: Noen råvarer, som f.eks. metaller som gull og sølv, svinger mye i pris og går gjennom sykluser. Handler man på feil tidspunkt, kan dette resultere i at man sitter i store tap over en lengre periode. For andre, er dette en fordel. Dersom man er Råvaretrading Råvaretrading betyr helt og holdent kjøp og salg av råvarer for profitt. Dette foregår på råvaremarkedet. Råvaretrading innebærer kjøp og salg av råvarekontrakter med mål om å tjene på prisendringer. Den mest vanlige metoden for råvaretrading er gjennom futureskontrakter, som er avtaler om å kjøpe eller selge en bestemt mengde av en råvare til en spesifisert pris på en fremtidig dato. Tradere bruker ofte teknisk og fundamental analyse for å forutsi markedstrender og prisbevegelser. Råvaretrading kan være svært volatilt og betraktes som høyrisiko, men tilbyr også potensial for høy avkastning. Erfarne tradere kan også bruke strategier som hedging for å beskytte seg mot prisvolatilitet i andre investeringer. Ulike typer råvarer En råvare kan kort og enkelt beskrives som en et grunnleggende fysisk aktivum. Som oftest blir det brukt i som et råmateriale i produksjoner av varer og tjenester. For å kunne trade en råvare på markeder må den kunne være utbyttbar mot en annen råvare som er av samme type og kvalitet. Det finnes mange grunner til at råvarer er viktig, og en av dem er fordi de er de grunnleggende byggeklossene i den globale økonomien. Forklaring på råvare eksempler RåvarePasser ForAnnen InfoGullLangsiktig investering, hedge mot inflasjonHedge mot valuta- og markedsrisikoOljeAktive tradere, langsiktige energiinvestorerHøy volatilitet, energipolitikkSølvDiversifisering, industrielle investorerBåde investerings- og industriell etterspørselHveteInvestorer i landbrukssektoren, spekulative tradereVærforhold, global etterspørselNaturgassSpekulative tradere, energimarkedskjennereVæret, lagernivåerKakaoLangsiktige investorer i mat- og landbrukssektorenMatindustrien, produksjonsøkonomiKaffeTradere, sesongmessige og geopolitiske trendfølgereForbrukertrender, værforholdKobberGlobal økonomisk utvikling, infrastrukturinvestorerElektronikk, byggingNikkelTeknologi- og industriinvestorer, fremtidens teknologierRustfritt stål, batterierLitiumGrønn teknologi, elektrifiseringBatteriproduksjon for elbilerPlatinumEdle metaller, bilindustrienKatalysatorer, sjeldnere enn gullPalladiumEdle metaller, investorer med interesse for bilindustrienKatalysatorer, sjeldnere enn platinumAluminiumBred industriell brukTransport, emballasjeUranLangsiktig energiutviklingKjerneenergi, medisinske anvendelserSukkerMatvaremarkeder, bioetanolproduksjonGlobal forbruk, produksjonCannabisNybegynnere, legaliseringsutviklingJuridiske endringer, medisinsk brukVannSpesialiserte markeder, regulerte handelsområderEssensielt for liv, handel mer regulert Norske råvarer Norge er kjent for sine rike naturressurser, som spiller en sentral rolle i landets økonomi. Det finnes derfor mange råvarer i Norge. Her er en oversikt over noen av de viktigste norske råvarene: Olje og gass: Norge er en av de største eksportørene av olje og gass i verden. Nordsjøen er spesielt kjent for sine rike olje- og gassfelt, som har bidratt betydelig til landets økonomi. Fisk og sjømat: Med sin lange kystlinje har Norge rikelig tilgang på fisk og sjømat, inkludert laks, torsk, og sild, som eksporteres til mange land verden over. Hydrokraft: Norge utnytter sine omfattende vannressurser til å produsere hydroelektrisk kraft, som utgjør en stor del av landets energiproduksjon. Metaller: Norge har betydelige forekomster av metaller som aluminium og ferrolegeringer. Landet er en av verdens største produsenter av aluminium, hovedsakelig gjennom selskaper som Hydro. Tre og tømmer: Norges store skogområder gjør det til en betydelig produsent av tre og tømmerprodukter, som brukes både nasjonalt og internasjonalt. Mineraler: Norge har en rekke mineralressurser, inkludert kalkstein, kvarts, og olivin, som utvinnes for både innenlands bruk og eksport. Disse råvarene har ikke bare bidratt til Norges økonomiske vekst, men har også posisjonert landet som en viktig global aktør innenfor flere råvarebaserte industrier. Tokeniserte råvarer? Hva er tokeniserte råvarer? Tokeniserte råvarer refererer til fysiske råvarer som er representert digitalt gjennom bruk av blockchain-teknologi. Ved tokenisering blir eierskapet til en råvare delt inn i digitale tokens, som kan kjøpes, selges, og handles på digitale plattformer. Dette gjør det mulig for investorer å eie en andel i en fysisk råvare uten å måtte håndtere de praktiske utfordringene ved direkte eierskap, som lagring og transport. Tokenisering åpner også for større likviditet, enklere tilgang for et bredere spekter av investorer, og muligheten til å eie mindre andeler av dyre råvarer som ellers ville vært utilgjengelige for den gjennomsnittlige investor. Ulike måter å kjøpe råvarer på Investering i råvarer kan gjøres på flere måter, hver med sine egne fordeler og risikoer. Her er noen av de mest populære metodene: Direkte Fysisk Kjøp: Denne metoden innebærer direkte kjøp av fysiske råvarer, som gullbarrer eller sølvmynter. Dette er oftest praktisk for edle metaller som kan lagres og senere selges for gevinst. Ulempen er lagrings- og forsikringskostnader, samt utfordringer knyttet til likviditet og salg. Råvarefutures: Futureskontrakter er avtaler om å kjøpe eller selge en spesifikk mengde av en råvare til en forhåndsavtalt pris på et bestemt tidspunkt i fremtiden. Dette er en populær metode for både hedging og spekulasjon, men det krever kunnskap om markedet og medfører høy risiko. Råvare aksjer: En annen måte å få eksponering mot råvarepriser er gjennom investering i aksjer av selskaper som utvinner, produserer, eller handler med råvarer, som gruveselskaper eller oljeselskaper. Disse aksjene kan være mindre volatile enn direkte råvareinvesteringer, men er fortsatt påvirket av endringer i råvarepriser. Råvare ETF: Disse fondene tilbyr enkel tilgang til råvaremarkeder og kan spesialisere seg på enkeltvarer eller en gruppe av råvarer. De handles på børser på samme måte som aksjer, og tilbyr likviditet og enkelhet i handelen. Les mer om råvare ETFer. Gjensidige Fond: Råvarefond forvaltes av profesjonelle som investerer i en diversifisert portefølje av råvarer eller råvarefokuserte selskaper. Dette kan gi en mer balansert tilgang til råvareinvesteringer, men med forvaltningsgebyrer og potensielt lavere avkastning sammenlignet med direkte investeringer. Derivater og Andre Finansielle Instrumenter: Utover futures, kan investorer bruke opsjoner, swaps, og andre derivater for å spekulere i råvarepriser eller sikre seg mot prisendringer. Disse instrumentene krever ofte avansert kunnskap om finansmarkeder og bærer en høy risiko. Beste plattformer for råvarehandel Følgende er beste plattform å investere investere råvarer på basert på sikkerhet, priser og funksjoner: Invertir $ Numero de Operaciones 10 por Año 10 por Año Flere filtre Lukk filtre Sorter etter Vurdering Pris 1 Leverandør som samsvarer med filtrene dine Leverandører som samsvarer med filtrene dine Betalingsmetoder Bankoverføring Kredittkort Giropay Neteller Paypal Sepa Transfer Skrill Sofort Egenskaper Obligasjoner Cfds Kopier portefølje Etfs Midler Krypto Robo rådgiver Spareplan Aksjer Kundeservice Veldig bra Flink Gjennomsnitt Dårlig Klassifisering 1eller mer Mobilapp 1eller mer Faste provisjoner per operasjon $1eller mer Kontogebyr $1eller mer Fjern filter Bruk filter Ingen resultater Prøver å justere filteret for å se noen resultater. Anbefalt Vurdering Totale avgifter (i 12 måneder) $ 0 Hva vi liker Opprett konto med BankID Trade et stort utvalg av CFD aktiva Nettmegler på norsk Faste provisjoner per operasjon - Kontogebyr - per måned Mobilapp 9/10 Egenskaper Betalingsmetoder Kontoinformasjon Konto fra 1000 kr Innskuddsgebyrer 0 kr ETFS 3 Inaktivitetsgebyrer 100 kr Pressmiddel Varierer Driftsmargin Yes Minimum drift 1000 kr Aksjer - CFD-posisjon - CFDS - Handelsgebyrer - Uttaksgebyrer - Gebyrer per operasjon Obligasjoner - Kryptovalutaer 50 CFDS 1200+ DAX - Kopier portefølje JA ETFS - CFD-posisjon - Aksjer 700 Spareplan - Robo rådgiver - Midler - Totale avgifter (i 12 måneder) $ 0 Les mer ÅPNE KONTO Les mer 76 % av private investorkontoer taper penger når de handler med CFDer hos denne tilbyderen. Du bør vurdere om du har råd til å ta den høye risikoen for å tape pengene dine. Kontoinformasjon Konto fra 1000 kr Innskuddsgebyrer 0 kr ETFS 3 Inaktivitetsgebyrer 100 kr Pressmiddel Varierer Driftsmargin Yes Minimum drift 1000 kr Aksjer - CFD-posisjon - CFDS - Handelsgebyrer - Uttaksgebyrer - Gebyrer per operasjon Obligasjoner - Kryptovalutaer 50 CFDS 1200+ DAX - Kopier portefølje JA ETFS - CFD-posisjon - Aksjer 700 Spareplan - Robo rådgiver - Midler - Priser og eiendeler Priser og eiendeler Skilling – Beste plattform for investering av råvarer Skilling utmerker seg som en ideell plattform for investeringer i råvarer på grunn av sin bredde av tilgjengelige ressurser og sin forpliktelse til å tilby en optimal handelsopplevelse. Plattformen tilbyr en omfattende portefølje av råvarer. Dette gjør det mulig for investorer å diversifisere sine investeringer og spre risiko over ulike markeder. En viktig faktor som gjør Skilling til en foretrukket plattform for råvareinvesteringer er deres avanserte handelsverktøy og analyser. Plattformen gir tilgang til dyp markedsanalyse, realtidspriser, og prognoseverktøy som hjelper investorer med å forstå markedstrender og gjøre informerte handelsbeslutninger. Videre er Skillings plattform designet for å være intuitiv og lett tilgjengelig for både nybegynnere og erfarne tradere, noe som sikrer en problemfri handelsopplevelse. Med robust kundestøtte og en sikker handelsmiljø, står Skilling frem som et pålitelig valg for de som ønsker å investere i råvaremarkedet effektivt og med tillit. Les mer i vår Skilling anmeldelse. Positive aspekter med råvareinvestering Interessen for å investere i råvarer har økt voldsomt i de siste årene, og i dag velger stadig flere å inkludere både olje, gull og kaffe i investeringsporteføljen. Denne interessen skyldes av flere faktorer, blant annet at man kan kjøpe råvarer like enkelt som en aksje, men særlig oppfatningen av at det kan gi positivt avkastning og samtidig ha en risikojusterende effekt har ført til en ekstrem økning i antall investeringer. Som vi beskrev i noen avsnitt ovenfor beveger råvareprisene seg sjeldent i takt med verdensbørsene, og spesielt gull har en tendens til å stige i perioder hvor resten av aksjemarkedet faller og når inflasjonen er høy. Således er råvarer populært sett på som en «hedge», en slags sikkerhetsinvestering, for å forhindre tap når andre markeder faller i verdi. Videoen nedenfor presenteres av Financial Times som forklarer deg på under 2 minutter om hvorfor folk investerer i råvarer: Du kan investere i råvarer for å redusere risiko En gyllen regel når man investerer på finansmarkedet er at man skal diversifisere porteføljen. Det vil si at du sprer pengene over flere investeringer, og poenget med dette er å redusere risiko. Har du en bred portefølje vil du være mindre utsatt skulle det gå dårlig med enkeltinvesteringer. Plasserer du alle pengene i en kun aksje, eller råvare for den saks skyld, risikerer du å tape store deler av pengene skulle den falle betydelig i verdi. Med en bred portefølje, som inkluderer flere råvarer, aksjer og fond, minimerer du risikoen for å tape alle pengene. En viktig årsak til at nettopp råvarer kan være en god måte å redusere risiko, er fordi råvareprisene sjeldent beveger seg i takt med verdensbørsene. Råvareprisene korrelerer normalt negativt med aksjemarkedet Prisen på råvarer beveger seg uavhengig av aksjemarkedet, dette gjelder også råvare aksjer. Som et resultat kan avkastningen du får fra råvareinvesteringene kompensere og utjevne tap om aksjekursene skulle falle. Råvareprisene er nemlig i størst grad påvirket av tilbud og etterspørsel, lagerkapasitet, produksjonsnivå, transport, været og ikke minst politikk – i motsetning til aksjer som i hovedsak påvirkes av selskapenes resultat og folks oppfatning om selskapet. Det gjør at aksjeselskap som driver med for eksempel utvinning av gull eller leting etter olje, kan oppleve at deres aksjekurs faller og stiger helt uavhengig av utviklingen til råvareprisen. På den måten kan du bruke råvarer som en sikkerhet mot fallende kurser dersom du eier aksjer eller fond knyttet til råvareindustrien. Dette kan også bidra til å redusere volatiliteten i investeringsporteføljen din. Mulighet for høy avkastning Så langt har vi argumentert for at råvare kan brukes som en strategisk investering for å forhindre tap i aksjemarkedet. Derimot skal vi heller ikke underdrive verdien av å investere i råvarer for å oppnå avkastning. Gullprisen har eksempelvis steget med 76 prosent siden 2009, mens sukker og hvete har steget med henholdsvis 40 og 107 prosent de siste tre årene. Også oljeprisen har en fin vekst det siste året, riktignok på grunn av den prekære situasjonen mellom Russland, Ukraina og resten av Europa. Dog er råvareprisene ofte volatile og kan variere med opptil flere prosent på svært kort tid. Dette betyr større risiko, men en fordel er at man kan trade råvarer og på den måten generere fortjeneste på kortere sikt. Råvare trading: Utnytt prissvingningene til din fordel Å trade går ut på å spekulere i prisbevegelser for å tjene penger. Å drive utelukkende med spekulasjon vil sjeldent lønne seg, men ved å holde seg oppdatert på hva som normalt påvirker prisene kan du noe enklere forutsi hvilken vei prisen kommer til å bevege seg. Oljeprisen er blant annet sterk påvirket av dollarkursen. Ofte stiger prisen på olje når dollarkursen er lav, fordi etterspørselen øker. Det fordi oljen handles i dollar, som gjør det billigere for land å kjøpe olje når dollarkursen er lav. Følgelig vil en høyere dollarkurs føre til at etterspørselen faller fordi det blir dyrere for land å handle olje. Selvsagt har også andre faktorer betydning for oljeprisen, deriblant OPEC og andre geopolitiske forhold, men poenget vårt er at ved å følge med på for eksempel finansnyheter kan du enklere forutsi fremtidige prisbevegelser og dermed utnytte prissvingningene til din fordel. Et annet eksempel er gull. Er det indikatorer på at inflasjonen vil øke i overskuelig fremtid, er det et signal på at gullprisen kan øke. Er det lønnsomt å investere i råvarer? Å investere i råvarer innebærer at du kan både tape og tjene penger. Hvor lønnsomt det faktisk er avhenger av når du kjøpte, når du solgte deg ut og av type råvare. Råvarer, grunnleggende varer som kan omformes til andre produkter og tjenester, gir en unik diversifiseringsmulighet ved å redusere risikoen knyttet til å investere i kun én type eiendel. Dette beskytter investoren mot uforutsette hendelser som kan påvirke spesifikke sektorer eller investeringstyper. En betydelig fordel ved råvareinvesteringer er deres rolle som hedge mot inflasjon. I perioder med høy inflasjon øker etterspørselen etter råvarer, og dette driver prisene opp, noe som gjør råvarer til en attraktiv investering for å beskytte verdien av porteføljen mot inflasjonspress. I tillegg gir råvarer potensial for ekstraordinær avkastning på grunn av deres vedvarende etterspørsel til tross for markedssvingninger og globale økonomiske forhold. Selv om råvarer er kjent for sin økte volatilitet, kan de positivt påvirke selskaper spesialisert innen råvarer og dermed gi investorene positive avkastninger. «Gearing» populært brukt for å forstørre gevinster Gearing, eller marginhandel som det også heter, er en funksjon hvor du låner penger av nettmegleren for å forstørre ditt innskudd. Dette muliggjør enorme gevinster, men involverer skyhøy risiko. Det innebærer nemlig at du kan både tape og tjene mer penger enn hva ditt innskudd egentlig tilsier. Si at du gearer din investering med X10, vil det forstørre innskuddet 10 ganger. En investering på 1000 kroner tilsvarer da 10,000 kroner, mens en investering på 10,000 kroner tilsvarer 100,000 kroner. De eventuelle gevinstene blir da ti ganger større, men du taper samtidig ti ganger mer dersom prisen beveger seg i feil retning. Normalt når man handler råvarer tilbys man å bruke funksjonen gearing, men det er ikke anbefalt å bruke med mindre du har kjennskap til denne typen handler. Tips og strategier for å investere i råvarer Ønsker du å investere i råvarer? Her er noen tips og råd til hvordan lykkes med investeringen. Diversifiser porteføljen; Med en bred portefølje bestående av flere ulike råvarer, og da både i form av råvareaksjer, råvarefond og derivater, reduserer du risikoen for tap. Du er i alle fall mindre utsatt skulle det dårlig med enkeltinvesteringer. Lær deg hva som påvirker prisene: Råvarer styres av tilbud og etterspørsel, der prisen stiger dersom etterspørselen overgår tilbudet og vice versa. Vet du hva som påvirker tilbudet og etterspørselen, kan du enklere forutsi fremtidige prisbevegelser. Hold deg oppdatert: Å forstå hva som faktisk påvirker prisene hjelper lite dersom du ikke holder deg oppdatert. Les nyheter og følg med på hva som skjer rundt om i verden. Tørketid i Brasil, verdens største produsent av kaffe, fører trolig til stigende kaffepriser. Investert ansvarlig: Råvarer er volatile, og derfor betegnet som risikable investeringer. Det gjelder for øvrig alle investeringer. Uansett, aldri invester mer enn du har råd til å tape. Velg en egnet handelsplattform: Velg en plattform som passer deg og din strategi, og unngå høye gebyrer. Det er med god grunn vi anbefaler Skilling. De har et godt utvalg, og ikke minst lave gebyrer. Du altså velge mellom flere råvarer, enklere å diversifisere porteføljen, og det er heller ingen risiko for at gevinstene spises opp. Råvarer og kursutvikling Kursutviklingen for råvarer kan variere betydelig over tid, påvirket av et komplekst sett av globale faktorer som inkluderer tilbud og etterspørsel, geopolitiske hendelser, valutafluktuasjoner, og endringer i globale økonomiske forhold. Kursutvikling for noen av de viktigste råvarekategoriene Generelt kan man si følgende om kursutviklingen for noen av de viktigste råvarekategoriene: Energi: Prisene på energiråvarer som olje og naturgass har historisk sett vært svært volatile. Perioder med høye priser kan ofte følges av dramatiske fall, som for eksempel under den globale finanskrisen i 2008 og igjen i 2020 under COVID-19-pandemien. Politiske hendelser i Midtøsten, beslutninger tatt av OPEC, og skifte til fornybar energi påvirker også disse prisene betydelig. Metaller: Edelmetaller som gull og sølv sees ofte som sikkerhetsinvesteringer i tider med økonomisk usikkerhet og har derfor en tendens til å øke i verdi under kriser. Kobber og andre industrimetaller er mer følsomme for økonomisk vekst og industriell etterspørsel, og prisene kan derfor variere med den globale økonomiske tilstanden. Landbruksprodukter: Prisene på landbruksprodukter påvirkes av et bredt spekter av faktorer, inkludert værforhold (som tørke eller oversvømmelser), avlinger, endringer i forbrukertrender, og politiske beslutninger som subsidier og tollsatser. Disse råvarene kan oppleve betydelige svingninger innen korte perioder. Sjømat: Kursutviklingen for sjømat, spesielt for eksportprodukter som norsk laks, påvirkes av internasjonal etterspørsel, reguleringsendringer, sykdomsutbrudd blant fiskebestandene, og endringer i forbrukerpreferanser. I nyere tid har også overgangen mot mer bærekraftig og grønn energi påvirket kursutviklingen for en rekke råvarer. Metaller som brukes i batteriproduksjon, som litium og kobolt, har sett økende etterspørsel. På samme måte har investeringer i grønn teknologi og fornybar energi påvirket prisene på tradisjonelle energikilder samt etterspørselen etter metaller og mineraler som er nødvendige for denne omstillingen. Generelt er råvaremarkedene svært dynamiske og påvirkes av en rekke faktorer, som gjør at investorer og tradere må holde seg godt oppdatert for å forstå og forutse kursutviklingen. Volatilitet RåvareVolatilitetPåvirkning på råvarekursGullModeratSikkerhetsinvestering under økonomisk usikkerhet.OljeHøyPåvirket av geopolitiske hendelser, OPECs beslutninger.SølvModeratIndustriell etterspørsel og investeringssikkerhet.HveteHøyPåvirket av global etterspørsel, værforhold.NaturgassHøyVæret og lagernivåer driver prissvingninger.KakaoModeratEtterspørsel i matindustrien og produksjonslandenes økonomi.KaffeHøyForbrukertrender og værforhold i produksjonsland.KobberModeratGlobal industriell etterspørsel, særlig i elektronikk.NikkelModeratViktig for produksjon av rustfritt stål og batterier.LitiumHøySentral i batteriproduksjon, spesielt for elbiler.PlatinumModeratBrukes i katalysatorer og smykker, sjeldnere enn gull.PalladiumHøyBrukes i katalysatorer, sjeldnere enn platinum.AluminiumModeratBrukes i transport, emballasje, og byggematerialer.UranHøyKjerneenergi og medisinske anvendelser.SukkerModeratGlobal forbruk og produksjon påvirker prisene.CannabisHøyJuridiske endringer og medisinsk bruk påvirker markedet.VannLavEssensielt for liv, men handel er mer regulert. Ovenfor ser du et eksempel på råvarenes volatilitet. Dette i sammenheng med egenkapital. Bilde viser at råvareprisene har steget når andre marked har gått ned, som f.eks. under den globale finansielle krisen i 2008. Dette gir også en god indikasjon på at råvarer kan være en smart måte å diversifisere sin portefølje på. Dersom du kun hadde aksjer og fond i din portefølje i 2008, ville du sannsynligvis tapt mye mer penger enn om du hadde råvarer i din portefølje i tillegg. Om du vil lære mer om investering generelt, bør du også sjekke ut vår artikkel om investering. Hva bestemmer prisen på råvarer? Å forstå hva som påvirker råvareprisene er viktig skal du investere i råvarer. Særlig viktig er det om du skal aktivt spekulere i prisbevegelsen for å oppnå avkastning på kort sikt. Med en grunnleggende forståelse for hva som normalt påvirker prisene vil du være i bedre stand til å forutsi den fremtidige utviklingen. På den måten kan du både sikre gevinster og unngå tap ved eventuelle prisfall. På et helt grunnleggende nivå er det tilbud og etterspørsel som bestemmer hvorvidt prisene går opp eller ned. Tilbudet sier noe om mengden som er tilgjengelig, mens etterspørselen sier noe om antall kjøpere og kjøpekraft. Dette påvirkes igjen av en rekke forhold, som vi skal ta en nærmere titt på. I all hovedsak påvirkes råvarer priser av; Tilbud og etterspørsel Produksjonsnivå og transport Klimaet Geopolitikk Populasjon og andre forhold Tilbud og etterspørsel Til syvende og sist er det tilbud og etterspørsel som bestemmer hvilken vei prisene kommer til å bevege seg. Er tilbudet større enn etterspørselen, altså at mengden overgår antall kjøpere/kjøpekraft, vil prisen falle. I et tilfelle hvor etterspørselen overgår tilbudet, det er begrensede mengder i forhold til kjøpekraften, kommer prisen til å stige. Skulle etterspørselen og tilbudet ligge på et stabilt jevnt nivå, får vi det som heter likevekt. I et slikt tilfelle vil prisen hverken stige eller falle nevneverdig. Råvareprisene er i skrivende stund på sitt bortimot høyeste noensinne, og har steget astronomisk mye det siste året, rett og slett på grunn av at etterspørselen er skyhøy sett i forhold til tilbudet. Nedenfor ser du hva som har forårsaket dette. Produksjonsnivå, lagerkapasitet og transport Produksjonsnivå og transport har stor innflytelse på prisen ved at det er det som styrer råvaremengden som er tilgjengelig og hvor godt det flyttes mellom landegrenser. Produksjonen påvirkes av flere forhold, som politikk og klima, og det samme gjelder for så vidt transporten. Som skrevet har både hveten og oljen steget fullstendig ut av proporsjoner den siste tiden. Til sammen står Russland og Ukraina for 30 prosent av verdens hveteproduksjon, og siden de har stoppet produksjonen og transporten som følger av deres konflikt, har mengden hvete som er tilgjengelig falt drastisk. Dette igjen har ført til en astronomisk hvetepris. Dette samme gjelder oljen. Russland er en av verdens største eksportører av olje, og grunnet alle sanksjonene har transporten av russisk olje stoppet opp, som har ført til et begrenset tilbud. Dette har igjen ført til en økende oljepris. Klima Klima har også stor betydning for råvareprisene. Naturkatastrofer, tørkeperioder, flom, jordskjelv etc. kan ødelegge avlinger og stanse produksjonen. En stans i produksjonen fører til et begrenset tilbud og følgelig stigene priser, med mindre også etterspørselen faller. Et eksempel på dette er jordskjelvet i Chile i 2010. Chile, som er en viktig eksportør av kobber, måtte stoppe kobberproduksjonen ved fire av deres viktigste anlegg på grunn av jordskjelvet. Kobberprisene steg siden tilbudet sank som følger av mindre utvinning. På samme måte vil optimale klimaforhold mest sannsynlig bidra til en økende produksjon. En økende produksjon kan føre til et større tilbud, med mindre også etterspørselen stiger, som igjen gir fallende priser. Geopolitikk Siden varer produserer og utvinnes fra bestemte områder rundt om i verden, kan politikk ha stor betydning for både tilbudet og etterspørselen. Vi har allerede nevnt Ukraina-krigen og dens betydning for blant annet olje og hvete prisen, men dette er langt ifra et unikt tilfelle. I 2019 ble Saudi Arabia angrepet av Iran som kuttet den globale produksjonen av olje med over 5 prosent. Dette ga en prisstigning på hele 20 prosent. Det er også tilfeller hvor gruveanlegg har blitt stanset på grunn av streik, også er det tilfeller hvor en økning av skatt eller toll på import og eksport har ført til mindre handel mellom landegrenser. I tillegg kan politiske klimamål, eller økonomiske tiltak ha sterk påvirkning. Flere land har i dag et høyt fokus på å kun bruke «ren» energi, som på sikt vil reduserer etterspørselen på fossile energikilder. Dog er de fornybare energikildene foreløpig lite økonomisk lønnsomme, som har gjort at særlig fremvoksende økonomier, som Kina og India, heller foretrekker fossile energikilder. Dermed er etterspørselen på både kull og annet fossilt brensel fortsatt høyt. Populasjon og andre forhold Populasjonsvekst vil naturligvis føre til en høyere etterspørsel på råvarer, og dermed stigende priser. Med flere mennesker vil det være større behov for mer mat, for eksempel hvete, sukker, kaffe og kakao. Ikke minst vil flere mennesker gjøre det nødvendig å skape mer energi, da vi er avhengig av både strøm, internett og andre maskiner for at samfunnet skal fungere. En annen ting som kan påvirke råvareprisene er valutakursen til land. Oljen handles for eksempel i amerikanske dollar, og skulle dollarkursen være lav i forhold til en valuta, kan dette føre til en høyere etterspørsel. En lav dollarkurs gjør det nemlig billigere for andre land å kjøpe olje. Skatt av Råvarer All inntekt i Norge er skattepliktig, og gevinst i forbindelse med investering regnes som en inntekt. Du er selv pliktig til å følge med på reglene, melde i fra til Skatteetaten og oppgi korrekt informasjon i din selvangivelse. Reglene kan stadig endres, og det er derfor svært viktig at du selv sjekker hva som gjelder. Du kan finne alt du trenger via Skatteetatens hjemmeside ved å klikke her. Oppsummering – Burde jeg investere i råvarer? Å investere i råvarer var lenge forbeholdt profesjonelle, men har i nyere tid blitt vanligere også blant alminnelige investorer. Fremveksten av nye produkter og tjenester har gjort det både enklere og rimeligere å kjøpe råvarer, som gull, olje eller kobber. Siden råvareprisene styres utelukkende av tilbud og etterspørsel, og er i liten grad avhengig av resten av finansmarkedet, er det populært sett på som en sikring mot fallende aksjepriser. Tiden vi nå er inne i er et klokkeklart eksempel på nettopp dette. Finansmarkedet har sett blodrødt i lengre tid, mens både olje-, hvete- og kobberprisen er på sitt tilnærmet høyeste noensinne. En annen viktig grunn til råvarers høye popularitet er dems nokså høye volatilitet. Prisene svinger til dels mye, hvilket gjør det til gunstige spekulasjonsobjekt. Har du bestemt deg for å investere i råvarer? Da er det handelsplattformen Skilling vi anbefaler. Her får du et godt utvalg, men best av alt er de lave gebyrene. Ofte Stilte Spørsmål Hva er en råvare?En råvare er en grunnleggende vare brukt i handel som er utbyttbar med andre varer av samme type. Råvarer er ofte de grunnleggende byggesteinene i mer komplekse produkter og inkluderer landbruksprodukter som hvete og mais, energikilder som olje og naturgass, og metaller som gull og sølv. De handles ofte på globale råvarebørser. Hvordan kan jeg investere i råvarer?For å investere i råvarer kan du bruke flere metoder. Direkte investering innebærer kjøp av fysiske råvarer som gull eller olje. Du kan også kjøpe aksjer i selskaper som produserer råvarer. En annen tilnærming er å investere gjennom råvarefond eller ETF-er (børsnoterte fond) som sporer prisen på en spesifikk råvare eller en gruppe av råvarer. Hva er naturlige råvarer? Naturlige råvarer er materialer som hentes direkte fra naturen og brukes i deres opprinnelige eller minimalt bearbeidede form. Eksempler på naturlige råvarer inkluderer trevirke fra skoger, mineraler utvunnet fra jorden, olje hentet fra oljereservoarer, og landbruksprodukter som korn og bomull. Disse råvarene er essensielle for produksjon og energiforsyning, og de danner grunnlaget for mange industrier. Hvor kan jeg investere i råvarer?Du kan investere i råvarer gjennom ulike plattformer, inkludert råvarebørser som Chicago Mercantile Exchange og London Metal Exchange. Enklere alternativer inkluderer å kjøpe ETF-er eller aksjer i råvareproduserende selskaper via meglerkontoer. Investeringsfond som spesialiserer seg på råvarer tilbyr også en tilgjengelig vei. Skilling er en plattform hvor du kan handle råvarebaserte finansielle instrumenter. Hva vil det si å eie en råvare?Å eie en råvare innebærer fysisk eller finansielt eierskap av basale handelsvarer som metaller eller korn. Du kan eie råvarer direkte, som fysisk gull, eller indirekte gjennom finansielle instrumenter som futures-kontrakter eller ETF-er som speiler prisen på råvarer. Eierskap av råvarer brukes vanligvis for investering eller som innsats i produksjon. Hvilke råvarer er best å investere i?De beste råvarene å investere i varierer basert på markedssituasjonen og din risikoprofil. Historisk sett er gull og olje populære på grunn av deres verdioppbevaring og etterspørsel. Nyere trender peker også mot sjeldne jordmetaller og batterimetaller som litium, viktige i teknologisektoren. For å maksimere avkastning bør investorer følge markedsutviklingen og diversifisere sine råvareinvesteringer. Hva bestemmer prisen på råvarer?Prisen på råvarer bestemmes av flere faktorer. Tilbud og etterspørsel er den mest grunnleggende driveren: økt etterspørsel eller redusert tilbud fører vanligvis til høyere priser. Andre viktige faktorer inkluderer geopolitiske hendelser, valutasvingninger, og økonomiske indikatorer som inflasjon og rentesatser. Værmønstre kan også påvirke priser, spesielt for landbruksvarer. Slike dynamikker gjør råvaremarkedet svært volatilt og uforutsigbart.
